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Beim illegalen Schneeballsystem beruht das Wachstum auf dem Prinzip progressiver Kundenwerbung: Kunden, die dem System beitreten wollen, müssen eine bestimmte Menge an Produkten abnehmen (und bezahlen - das ist das Eintrittsgeld) und dann neue Kunden zu den selben Bedingungen anwerben, an deren Umsätzen sie prozentual teilnehmen. Angesichts des progressiven Wachstums ist eine schnelles Ende der Pyramide vorhersagbar, was dann zum Verlust des Einsatzes vieler Teilnehmer führt, da ja keine neuen Kunden mehr geworben werden können.
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